Seit mehr als 25 Jahren bieten wir für unsere Kunden eine systematische Finanzplanung an. Diese Beratung ist sehr komplex, zeitaufwendig und erfordert ein breites Fachwissen des Beraters. Die dazu notwendigen Analyseprogramme sind kostenpflichtig. Diese Leistung kann der Berater nur „gratis“ erbringen, wenn er durch die bei Vertragsabschluss erhaltenen Courtagen und Provisionen der Produktpartner bezahlt wird. Kommt es zu keinem Vertragsabschluss, so hat der Berater das Nachsehen.

Wir haben auch bisher bedarfsorientiert und ethisch verantwortbar beraten und gehandelt. Der objektive Konflikt zwischen unabhängiger und provisionsbasierter Beratung ist vorhanden. Wir haben unseren Kunden auch bisher schon Auskünfte zu unseren Vergütungen gegeben. Grundlage jeglicher Honorarberatung ist jedoch die völlige Transparenz der Kosten und Vergütungen.

Wir bieten in der Investment-Beratung grundsätzlich zuerst immer die Vergütung durch Honorare an. Das gilt sowohl für die reine Investment-Beratung zu den Depots als auch für die eigenen Portfolios in den fondsbasierten Versicherungslösungen. In beiden Varianten hat der Kunde einen Mehrwert gegenüber den angestammten Vergütungsmodellen.