Valor Sachwertstrategie

Wo immer es möglich ist, setzen wir konsequent auf Sachwerte.

Aufgrund verschiedenster Erfahrungen konzentrieren wir uns ausschließlich bei den Sachwerten auf den Direkterwerb. Sie kaufen die Immobilie als Wohnung oder Haus, das Edelmetall in physischer Form sowie diese und andere Sachwerte als Investmentfond / ETF, alles mit direkter Verfügbarkeit.

Unsere Beratungsangebote sind auf Werthaltigkeit und Veräußerbarkeit von Sachwertanlagen fokussiert

Grundsätzlich ist zwischen der unmittelbaren oder der mittelbaren Verfügbarkeit des Sachwertes zu unterscheiden. Der Kauf einer Einzelimmobilie, von Gold und Silber in eigener Verwahrung sind für den Investor in unmittelbarem Besitz.

Der Kauf spezieller Investmentfonds wie Immobilienaktien, Infrastrukturaktien, Energieaktien und das weite Feld der Rohstoffinvestments sind im mittelbarem Erwerb möglich und sinnvoll. Offene Immobilienfonds bieten wir aus grundsätzlichen Erwägungen nicht aktiv an, da sie im Krisenfall nur eingeschränkt zu veräußern sind.

Die speziellen Investmentfonds können in jedes individuelle Depot eingebunden werden, in den Muster-Depots / -Portfolios sind sie vereinzelt integriert. Alle diese Fonds sind als „offene Investments“ als Fonds oder ETF zu erwerben. Diese genannten Fonds / ETFs sind zum Teil starken Schwankungen unterworfen, diese können wir aber durch den Einsatz spezieller Software begrenzen.

Eine Besonderheit ist die Anlage von Sachwerten in Form einer Versicherungspolice in Liechtenstein. Es können Sachwerte als Edelmetalle zu 100% physisch hinterlegt (sind gekauft und lagern im Tresor) werden, was in Deutschland nur sehr eingeschränkt zulässig ist. Diese Police eignet sich auch zur Vermögensübertragung auf nachfolgende Generationen.

Die Sachwertstrategie wird jedes Jahr angepasst und fortgeschrieben. Wir lassen uns nicht von kurzfristigen Entwicklungen leiten. Wir analysieren fundamental, setzen sowohl auf fossile als auch auf regenerative Energieträger. Jeder Investor entscheidet für sich selbst nach den persönlichen Präferenzen

Unser Motto lautet: „Mit Sachwerten in Führung gehen“. Dabei lassen wir uns von unseren Grundüberzeugungen und -werten leiten:

• Grund und Boden sind nicht vermehrbar, nutzbare Flächen nehmen ab
• Weltweite Bevölkerungszunahme mit Ressourcenverknappung – Bevölkerungsabnahme in Westeuropa
• Immobilienerwerb über den Eigenbedarf hinaus nur in prosperierenden Regionen und Metropolen
• Bedarf an Energiegewinnung sowohl von fossilen als auch von erneuerbaren Energien ist hoch
• Nahrungsmittel und Güter des täglichen Bedarfs werden immer gebraucht
• Investitionen nur in nachhaltig erfolgreiche Geschäftsmodelle anstatt in „Garantiemodelle“
• Weniger in Schuldtitel, Renten oder reine Geldwerte investieren, sondern besser in Qualitätsunternehmen investieren
• Nachhaltigkeit ist ein übergeordnetes Investmentkriterium und bringt zusätzliche Sicherheit

Die nachfolgend kurz skizzierten Anlageklassen sind ein Auszug, die heute und in den nächsten Jahren Schutz vor Inflation, Sicherheit und gute Ertragspotentiale erwarten lassen.

1. Land und Agrarrohstoffe

Land ist über Jahrtausende die sicherste Anlageklasse. Ackerland in Deutschland, aber vor allem in Osteuropa ist seit der Öffnung je nach Land, z.T.  im Wert stark gestiegen. Bei eigener Bewirtschaftung sind gute Erträge auf das eingesetzte Kapital zu erzielen. Als Investmentfonds haben wir bisher noch keinen ertragreichen Fonds identifiziert, der direkt nur in Agrarland investiert. Es gibt aber Fonds, die in die gesamte Wertschöpfungskette der Nahrungsmittelproduktion investieren. Wir achten bei der Auswahl auf ethisch verantwortbare Investments.

Forstwirtschaft – Wald und Holz sind für unser Klima und Wasserhaushalt essentiell, sie sind aber auch wichtige Rohstoffe für die Bau- und auch für die Energiewirtschaft. Dieser Rohstoff wir zunehmend knapper. Wenige, aber gute Angebote als Investmentfonds vorhanden.

2. Edelmetalle

Die zweitsicherste Anlage sind Edelmetalle, insbesondere das Gold hat bis heute nichts von seiner Faszination und Stabilität in Krisenzeiten eingebüßt. Interessant sind weiter Silber und Platin. Bei jedem dieser Metalle gilt es einige Besonderheiten zu beachten. Zu erwerben sind Sie entweder in physischer Form oder als Aktienfonds. Letztere sind nur sicher, wenn diese auch mit physischem Metall hinterlegt sind bzw. es besitzen. Die Preise sind in 2017 z.T. deutlich gestiegen, aber noch weit von bisherigen Höchstpreisen entfernt. Ob dies schon die Tief- und Einstiegszeitpunkte sind, kann nicht vorhergesagt werden. Deshalb empfiehlt sich hier auch gerade der Einstieg über mehrere Tranchen oder als Sparplan.

Physischer Besitz ist bei Gold und Silber allen anderen Anlageformen vorzuziehen. Beide Edelmetalle sind eine krisensichere Anlage, die „Währungsersatz-Funktion“ haben. Wir bieten Gold und Silber als Barren oder Münzen an. Barren werden zu Großhandelspreisen an der Londoner Rohstoffbörse gekauft und in der Schweiz oder in Deutschland in einem Hochsicherheits-Lager deponiert. Das interessante Variante ist, nach einer Einmalanlage kann auch regelmäßig per Sparplan Gold oder Silber zugekauft werden. Wir bieten ein Edelmetalldepot an. Auch eine physische Auslieferung an den eigenen Wohnort ist möglich. Sehr gutes Angebot vorhanden.

3. Immobilien

Immobilien gelten gemeinhin als sicher, was auch zu bejahen ist. Nicht jede Investition ist jedoch auch ertragreich. Neben der Lage mit dem wirtschaftlich-sozialen Umfeld, ist auch die langfristige Bevölkerungsentwicklung zu berücksichtigen. Als Kapitalanleger ist darauf zu achten, dass in Regionen und Standorte investiert wird, die weiteres Entwicklungspotential haben und sich eher am Beginn als am Ende eines positiven Entwicklungszyklus befinden. Immobilien bieten einen echten Inflationsschutz und bei einer Finanzierung mit zurzeit noch niedrigen Zinsen sind sie Inflationsgewinner.

Einzelimmobilie als vermietete Eigentumswohnung, als Einfamilienhaus bis hin zum Zinshaus.

Im Immobilien Sektor haben wir ein über die Jahre gewachsenes Partnernetzwerk mit geprüften Immobilien, so dass wir in den deutschen Metropolregionen immer wieder besondere Angebote haben.

ETW / Bestandimmobilien sind solche, die gebraucht sind und i.d.R. mindestens 10 Jahre alt sind. Die Eigenkapitalrendite ist hier mit am höchsten, weiterer Vorteil, sie können die Lage am besten beurteilen. Das Angebot ist relativ groß und mit verlässlichen Partnern ist das Risiko relativ gering.

ETW / Neubau – Der Neubau ist auf den ersten Blick weniger attraktiv, da die Objektrenditen deutlich geringer als bei Bestandsimmobilien sind. Für langfristig orientierte Anleger sind sie interessant, bieten sie doch zeitgemäße Technik, Ausstattung und Design.

 ETW / Denkmalschutz insbesondere in den ehemals ostdeutschen Metropolen. Der Denkmalschutzbau bietet noch hohe steuerliche Abschreibungen. An unseren ausgesuchten Standorten können Sie mit einem hohen Vermögenszuwachs nach Steuern rechnen.

Zinshäuser sind Einzelobjekte mit mehreren Wohnungen, i.d.R. sind sie unter 1, 5 Mio. EURO nicht zu haben. Durch unser Partnernetzwerk haben wir immer wieder besondere Angebote.

4. Rohstoffe

Rohstoffe sind sowohl die Industriemetalle als auch die Energierohstoffe. Letztere sind auch über wenige Investmentfonds und einige ETFs gut abzubilden. Rohstoffe schwanken stark, zusätzlich sind sie häufig Ziel von Spekulationen aller Art.

Energierohstoffe sind global sehr wichtig. Die internationale Energie-Agentur (IEA) prognostiziert, dass bis 2035 der Energiebedarf um ca. 35% steigen wird, da insbesondere die Schwellenländer mit ihrer Wirtschafts- und Bevölkerungsentwicklung einen deutlichen Mehrbedarf haben. Beim Preisverfall der letzten Wirtschaftskris-2009 ist der Energieverbrauch kaum zurückgegangen. Der Verbrauch steigt langsam, es wird mittelfristig in etwa mit einem Preisniveau wie in 2017 gerechnet.

Regenerativen Energieformen gehört die Zukunft, obwohl wir in absehbarer Zukunft auf einen Energiemix mit fossilen Brennstoffen nicht verzichten können. Im regenerativen Bereich gibt es mittlerweile gut aufgestellte breit in den Markt investierende Investmentfonds. Der Markt als solches ist jedoch sehr schwankend.

Industriemetalle haben immer in der Frühphase von Wirtschaftswachstum einen Preisanstieg. Die Metalle sind in der Industrieproduktion unverzichtbar, aber aufgrund neuer Technologien wie bspw. die E-Mobilität, rücken ganze neue Metalle in den Fokus. Lithium und Kobalt haben schon einen rasanten Preisanstieg hinter sich. Es gibt hervorragende Investmentfonds und ETFs, die diese Märkte gut abbilden.

5. Weitere Anlageklassen

Es gibt übergeordnete Entwicklungen, die wir besonders berücksichtigen. Neue Technologien sind fast immer ein Werttreiber und Unternehmen, die die ESG Kriterien erfüllen, erwirtschaften nachhaltige Erträge.  Grundsätzlich sind wir für weitere Anlageklassen offen, haben aber bisher noch keine weiteren identifiziert.