1. Persönliche Finanzplanung 

Ausgangspunkt und Grundlage ist immer die persönliche Finanzplanung. Dies ist ein aufwendiger, aber lohnender Prozess, der Ihnen Klarheit über Ihre persönliche Absicherung, Ihre Vorsorge und Ihr Vermögen bietet. Sie kennen dann Ihren aktuellen Finanzstatus und auch Ihre Versorgungslücken und klären alle Ihre Renten-, Versorgungs- und Pensionsansprüche. Gleichzeitig gewinnen Sie neue Erkenntnisse und klare Ziele für Ihre Investment Anlage.

2. Bedarfsorientierte Beratung

Wir bieten in der Regel keine Einzelprodukte an, sondern legen Wert auf eine individuelle Beratung, die im Idealfall auf der eigenen Finanzplanung aufbaut und strategisch angelegt ist. Sie erhalten in der Beratung dann Ihren Anlagevorschlag, der zu Ihrer persönlichen, steuerlichen Situation mit Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil passt.

3. Anlageklassen kennen und auswählen

Wahrscheinlich werden hier die meisten Fehler gemacht. Die wenigsten sind sich über die mittel- und langfristigen Renditen der verschiedenen Anlageklassen im Klaren. Langfristig zeigen sich in der Wertentwicklung große Unterschiede und die gilt es zu nutzen. In den „Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen“ werden die einzelnen Anlageklassen gut beschrieben und erklärt. Die Broschüre können Sie bei uns anfordern. Eine grundsätzliche Unterscheidung ist allerdings sehr wichtig, die zwischen Geld- und Realwerten. Bei der Auswahl gibt es kein Erfolgsrezept, sondern es richtet sich nach den persönlichen Zielen, der Anlagedauer und insbesondere auch an der zu erwartenden Marktentwicklung.

4. Diversifikation

Das heißt: nicht alle Eier in einen Korb legen, Streuung in unterschiedliche Anlageklassen. Von jeder Anlageklasse einen bestimmten Anteil zu nehmen und dies das dann als Streuung zu bezeichnen, ist sicher nicht besonders klug. Es geht darum, die Anlageklassen zu identifizieren, die langfristig auch unter Sicherheitsaspekten den besten Ertrag erwarten lassen. Nicht jede Anlageklasse ist für jeden Investor gleichermaßen geeignet. Über spezielle Softwareprogramme analysieren wir verschiedene Effekte der Diversifizierung. Wir streben eine möglichst geringe Beziehung (Korrelation) der einzelnen Anlageklassen zueinander an. So wird das Depot gegenüber Wertschwankungen wesentlich stabiler.

5. Individuelle Depots / Muster-Depots

Beides hat seine Berechtigung. Individuelle Depots ermöglichen einen ganz genauen Zuschnitt auf persönliche Bedürfnisse und Präferenzen. Je stärker diese von gültigen Mustern abweichen, ist das individuelle Portfolio angesagt. Muster–Depots hingegen fassen bestimmte Anlageerwartungen und Risikoprofile zusammen. Sie sind mit viel Aufwand und Recherche zusammengestellt worden. Der in den Muster–Depots angewandte Diversifikationseffekt ist unter Risiko-Ertragsbewertungen erste Wahl.

6. Systematische disziplinierte Steuerung

Jedes Depot ist nur so gut wie es gesteuert wird. Sich einmal für eine Anlage entscheiden und diese über viele Jahre unangetastet zu lassen, funktioniert wohl nur in Ausnahmefällen. Alle Depots werden von uns beobachtet. Bei Bedarf passen wir die Muster-Depots an die aktuelle Kapitalmarksituation an und weisen die Kunden auf Veränderungsbedarf hin. Unsere Kunden erhalten regelmäßig von uns generierte Auswertungen. Je nach Servicevereinbarung führen wir dazu die Auswertungsgespräche zeitnah durch.

Die Wertentwicklungen der Muster-Depots sind durch unsere Veröffentlichungen transparent und im Ergebnis sehr überzeugend. Die systematische Steuerung erfordert einen mehrstufigen Prüfungsprozess. Die Anwendung dieser festgelegten Vorgaben ist eine der Voraussetzungen für nachhaltigen Erfolg.

7. Vergütung Transparenz Kosteneffizienz

Bei der Vergütung gibt es grundsätzliche Interessenkonflikte. Für unsere Kunden arbeiten wir transparent. Wir möchten aber von vornherein  mögliche Interessenkonflikte ausschalten und bieten daher immer zuerst die Honorarberatung an.

Honorarberatung bedeutet volle Transparenz sowohl für den Depotinhaber als auch für den Berater. Wir bieten regelmäßig umfangreiche Auswertungen der Depots an. Jeder Depotinhaber hat die Möglichkeit, sich über www.depotstand.de voll umfänglich laufend zu informieren. Selbstverständlich kann sich jeder Depotinhaber  direkt bei der jeweiligen Fondsplattform einloggen und auch Aufträge selbständig generieren.

Bei der Anlage der Depots achten wir auf Kosteneffizienz. Wo immer es angezeigt ist, nehmen wir ETFs. Die unterschiedlichen Gebührenstrukturen sind für den Depotinhaber transparent. Der Investor hat das berechtigte Interesse, für das eingegangene Kapitalmarktrisiko einen angemessenen Ertrag zu generieren. Dies zu erreichen, ist unsere vornehmste Aufgabe und Verpflichtung zugleich.